Achtung bei Erbschaftsangelegenheiten im Zusammenhang mit Kommanditbeteiligungen (geschlossenen Fonds)

Vor einiger Zeit stellte sich in einem Beratunngsgespräch folgende Situation dar: Eine Kundin hatte von ihrer Mutter Anteile an mehreren geschlossenen Private Equity Fonds geerbt. Bei einer dieser Beteiligungen lief noch ein Sparplan und es haben sich folgende Fragen gestellt:

•     Muss die Erbin den Sparplan fertig besparen?
•     Kann die Erbin diese Beteiligungen auflösen, zurückgeben und sich das Kapital ausbezahlen lassen?
•     Was muss die Erbin machen, um an das geerbte Kapital zu kommen?

Von der Beteiligungsgesellschaft erhielten wir dazu folgende Auskunft:
"Laut Gesellschaftsvertrag gehen alle Rechte und Pflichten der Beteiligungen im Todesfall eines Anlegers an die gesetzlichen Erben über. Somit sind diese auch zur Weiterbesparung der Anlage verpflichtet. Daraus ergibt sich auch das ebenfalls die Erben keine Möglichkeit haben, die Beteiligung vorzeitig zu kündigen/beenden. Da das eingezahlte Kapital in die Beteiligungsunternehmen weiter investiert wird, steht dieses zu keiner Zeit zur freien Verfügung der Anleger."


Expertentipp
Geschlossene Beteiligungen bergen enormes Risiko in sich, denn einerseits werden durch die Form einer Direktbeteiligung am Unternehmen (meistens als Kommanditist) klassische Schutzmechanismen wie zb. der Konsumentenschutz etc ausgeschaltet und andererseits existiert auch kein Sekundärmarkt über die Börsen. Und somit ist keine Liquidität vorhanden und der jederzeitige Zugriff auf das eigene Geld praktisch unmöglich. Zudem kommen dann noch häufig hohe versteckte Gebühren hinzu und somit entsteht dann in schlechten wirtschaftlichen Zeiten schnell ein Liquiditätsmangel und dann folgt auch oft der Konkurs. Insofern empfehlen wir unseren privaten Klienten generell von solchen Investments abzusehen. Außer man hat beste persönliche Kontakte zum Management und kann auf die handelnden Personen vertrauen. Denn oft gab es in der Vergangenheit bei derartigen Investmentkonstrukten sehr große Probleme. Allen diesen Produkten ist gemein, dass sie ebenfalls meistens als direkte Unternehmensbeteiligungen verkauft wurden. Wenn Sie diesbezüglich Fragen haben, wenden Sie sich rasch an unsere, sie helfen Ihnen gerne unverbindlich mit bester Expertise weiter.


Die Analyse dient nicht als konkrete Handelsempfehlung. Eine Haftung für Vermögensschäden ist ausgeschlossen. Konsultieren Sie vor Anlageentscheidungen Ihren INVESTcon Berater.

Disclaimer: Die angeführten Informationen dienen lediglich der unverbindlichen Information, stellen kein Angebot zum Kauf oder Verkauf der genannten Finanzinstrumente dar und dürfen auch nicht so ausgelegt werden. Die Informationen dienen nicht als Entscheidungshilfe für rechtliche, steuerliche oder andere Beratungsfragen. Jeder, der diese Daten zu diesen Zwecken nutzt, übernimmt hierfür die volle Verantwortung. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass Investitionen in die beschriebenen Finanzinstrumente mit Risiken verbunden und nicht für jeden Anleger geeignet sind. Soweit Informationen zu einer bestimmten steuerlichen Behandlung gegeben werden, weisen wir darauf hin, dass die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers abhängt und künftig Änderungen unterworfen sein kann. Die INVEST-CON Finanzconsulting GmbH gibt ausschließlich ihre Meinung wieder und übernimmt keine Garantie für die Korrektheit, Zuverlässigkeit, Aktualität oder Vollständigkeit der genannten Informationen. Es besteht keine Verpflichtung zur Richtigstellung etwaiger unzutreffender, unvollständiger oder überholter Angaben.Weitere Informationen zum Unternehmen finden Sie unter http://www.invest-con.at.

Generation Y, rebelliert endlich gegen den Rentenirrsinn!

Quelle: Pixabay

"Seit Jahren alimentiert die Politik die Alten. Aber für die Generation der heute 20- bis 40-Jährigen wird es düster aussehen. Dennoch glauben sie an die Rentenversicherung. Wacht endlich auf![...]
Was versäumt wird, sind Konzepte für die Generation der heute 20- bis 40-Jährigen. Es ist unklar, wie die immer weniger werdenden jungen Leute die Renten für die Alten zahlen sollen. Klar ist hingegen, was die Politik antreibt: Jede Rentenerhöhung ist Politik für die Mehrheit. [...]." (Quelle: welt.de)



Altersarmut/Pension 2017 Experten Tipp

Die oft angesprochene Problematik der Pensionen wird immer mehr zur Wirklichkeit und findet spätestens mit dem Ende der Babyboomer im Jahr 2030 für fast alle ein traurige Endes. Die im Artikel gut beschriebe Realität ist, dass in Krisenländern wie Griechenland ein Zuschuss von 55 Milliarden Euro notwendig wäre, um alleine die Pensionen in zu Zukunft sichern zu können. Bei einem aktuellen Durchschnittseinkommen von 400-1200 Euro Brutto. Also informieren auch Sie sich so rasch wie möglich, um zu erfahren, was Sie machen können, um sich einfach und günstig gegen Altersmut abzusichern. Denn wenn sich die Wirtschaft und der Sozialstaat so entwickeln wie in den USA oder den Krisenländern der EU, wird das später nicht mehr möglich sein.

Die Analyse dient nicht als konkrete Handelsempfehlung. Eine Haftung für Vermögensschäden ist ausgeschlossen. Konsultieren Sie vor Anlageentscheidungen Ihren INVESTcon Berater.

Disclaimer: Die angeführten Informationen dienen lediglich der unverbindlichen Information, stellen kein Angebot zum Kauf oder Verkauf der genannten Finanzinstrumente dar und dürfen auch nicht so ausgelegt werden. Die Informationen dienen nicht als Entscheidungshilfe für rechtliche, steuerliche oder andere Beratungsfragen. Jeder, der diese Daten zu diesen Zwecken nutzt, übernimmt hierfür die volle Verantwortung. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass Investitionen in die beschriebenen Finanzinstrumente mit Risiken verbunden und nicht für jeden Anleger geeignet sind. Soweit Informationen zu einer bestimmten steuerlichen Behandlung gegeben werden, weisen wir darauf hin, dass die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers abhängt und künftig Änderungen unterworfen sein kann. Die INVEST-CON Finanzconsulting GmbH gibt ausschließlich ihre Meinung wieder und übernimmt keine Garantie für die Korrektheit, Zuverlässigkeit, Aktualität oder Vollständigkeit der genannten Informationen. Es besteht keine Verpflichtung zur Richtigstellung etwaiger unzutreffender, unvollständiger oder überholter Angaben.Weitere Informationen zum Unternehmen finden Sie unter http://www.invest-con.at.

Google-Topmanager erklärt die einzigen zwei Wege, gute Mitarbeiter zu halten

"In der heutigen Gesellschaft sind Menschen oft die wichtigste Bereicherung für Unternehmen. Talentierte Mitarbeiter zu verlieren kann sehr teuer werden. [...] ... Angestellten ihrem Unternehmen aus folgenden zwei Gründen treu bleiben: 

1. Die Qualität der Kollegen
2. Das Gefühl, etwas Sinnvolles zu tun

Interessant ist auch, dass die Dinge, für die Google als Arbeitgeber bekannt ist — kostenlose Gourmetspeisen, Massagen, Klamottenreinigung am Arbeitsplatz — zwar nett sind, aber eben nicht ausschlaggebend. [...]" (Quelle: Businessinsider)


Investcon Karriere Expertentipp:

„Menschen wollen mehr als nur Geld verdienen“, sagte Bock. „Sie wollen etwas tun, das Bedeutung hat“ und sie wollen das Gefühl haben, etwas Sinnvolles zu tun. Das führt unweigerlich zu einer Win-Win-Situation.“
Das ist der entscheidende Faktor! Heutzutage legt so gut wie jeder darauf Wert, dass sowohl der Preis, als auch die Qualität der Produkte fair sind. Stichwort Bio-Lebensmittel oder Fairtrade Produkte. Es gehören vor allem die Marken zu den Gewinnern, die dieses Image gut transportieren können.

So will auch die Fachkraft der Zukunft zu einem Unternehmen gehören, in dem man unter Gleichgesinnten und mit den Besten zusammenarbeitet.

Also scheuen Sie sich nicht, permanent auf höchstem Niveau zu arbeiten und sich weiterzubilden, denn dann gehören auch Sie zu den Gewinnern, wie auch die Spitzenprogrammierer bei Google und Facebook, welche unglaublich hohe Gehälter beziehen und ganze Märkte, durch eine Win-Win-Win-Situation dominieren. Der Kunde zahlt nichts, die Firma bekommt günstige und zielgenaue Werbung und Google verdient eine Menge Geld.

Also fragen Sie noch heute nach einem zertifizierten Ausbildungslehrgang bei unserem Schulungsinstitut für Personal- und Immobilienmanagement, Finanzconsulting und Edelmetallhandel an!


Die Analyse dient nicht als konkrete Handelsempfehlung. Eine Haftung für Vermögensschäden ist ausgeschlossen. Konsultieren Sie vor Anlageentscheidungen Ihren INVESTcon Berater.

Disclaimer: Die angeführten Informationen dienen lediglich der unverbindlichen Information, stellen kein Angebot zum Kauf oder Verkauf der genannten Finanzinstrumente dar und dürfen auch nicht so ausgelegt werden. Die Informationen dienen nicht als Entscheidungshilfe für rechtliche, steuerliche oder andere Beratungsfragen. Jeder, der diese Daten zu diesen Zwecken nutzt, übernimmt hierfür die volle Verantwortung. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass Investitionen in die beschriebenen Finanzinstrumente mit Risiken verbunden und nicht für jeden Anleger geeignet sind. Soweit Informationen zu einer bestimmten steuerlichen Behandlung gegeben werden, weisen wir darauf hin, dass die steuerliche Behandlung von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers abhängt und künftig Änderungen unterworfen sein kann. Die INVEST-CON Finanzconsulting GmbH gibt ausschließlich ihre Meinung wieder und übernimmt keine Garantie für die Korrektheit, Zuverlässigkeit, Aktualität oder Vollständigkeit der genannten Informationen. Es besteht keine Verpflichtung zur Richtigstellung etwaiger unzutreffender, unvollständiger oder überholter Angaben.Weitere Informationen zum Unternehmen finden Sie unter http://www.invest-con.at.